Klarheit über Ihr Vermögen gewinnen
Wir analysieren Ihre finanzielle Situation strukturiert und verständlich.
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Vermögens- und Ruhestandsplanung für Unternehmer mit Überblick
Unternehmerische Entscheidungen wirken auf Privatvermögen, Steuern, Liquidität und Ruhestand oft gleichzeitig. Genau deshalb braucht Vermögens- und Ruhestandsplanung mehr als Einzelprodukte oder lose Bausteine.
In einem klaren Prozess ordnen wir Ihre finanzielle Situation ein, machen Abhängigkeiten sichtbar und schaffen Entscheidungsgrundlagen. Verständlich, strukturiert und so, dass es zu Ihrem Leben und Ihrem Unternehmen passt.
Typische Baustellen, die wir für Sie sichtbar machen
Vermögensberatung mit Überblick und Struktur
Unsere Vermögensberatung richtet sich an Unternehmer und Selbstständige, die ihre finanzielle Situation nicht isoliert betrachten möchten. Ziel ist es, Zusammenhänge sichtbar zu machen, Risiken realistisch einzuordnen und fundierte Entscheidungen zu ermöglichen.
Im Folgenden erhalten Sie einen Überblick über unsere zentralen Leistungsfelder. Wie wir diese im Detail umsetzen, erläutern wir in unserem Beratungskonzept.
Unsere Leistungen im Überblick
Unsere Beratung folgt keinem starren Schema. Sie orientiert sich an Ihrer persönlichen und unternehmerischen Situation. Die folgenden Bereiche zeigen, in welchen Themenfeldern wir Mandanten begleiten.
Wir schaffen eine Gesamtsicht auf Vermögen, Risiken und Abhängigkeiten. Ziel ist es, die aktuelle Situation nachvollziehbar einzuordnen und eine belastbare Entscheidungsgrundlage zu schaffen.
Klarheit über Ausgangslage und ZusammenhängeRuhestand bedeutet Planungssicherheit. Wir betrachten Liquidität, Entnahme und Lebensstandard im Zusammenhang mit Vermögen und unternehmerischer Realität.
Perspektive statt AnnahmenRisiken entstehen häufig durch fehlende Struktur. Wir unterstützen dabei, bestehende Regelungen, Verträge und Zuständigkeiten übersichtlich einzuordnen.
Ordnung schafft HandlungsspielraumLebenssituationen verändern sich. Unsere Beratung endet nicht mit einem Konzept, sondern begleitet Sie langfristig bei relevanten Anpassungen.
Verlässliche Begleitung statt EinmalberatungWie diese Leistungsbereiche im Rahmen eines klaren Beratungskonzepts ineinandergreifen, erläutern wir auf der folgenden Seite.
→ Zum Beratungskonzept der Vermögens- und Ruhestandsplanung für UnternehmerBeratung auf Augenhöhe
Seit über 30 Jahren in der Begleitung großer Vermögen tätig. Seine Expertise wurde unter anderem durch Morningstar (5 Sterne) bestätigt. Er kombiniert fundierte Marktanalysen mit den Erkenntnissen der Behavioral Finance.
Gegründet 1986. Als inhabergeführte Kanzlei legen wir Wert auf Beständigkeit und eine persönliche Begleitung, die oft über Jahrzehnte und Generationen hinweg Bestand hat.
Spezialisierung auf institutionelles Fondsmanagement und strategische Konzeption. Er nutzt seine Erfahrung aus der Fondsentwicklung, um komplexe Finanzstrukturen für Privatpersonen und Unternehmer effizient zu gestalten.
Themen, in denen wir Unternehmer begleiten
Wir erstellen eine konsolidierte Bilanz Ihrer privaten und unternehmerischen Werte als Entscheidungsgrundlage.
Wir berechnen exakt, welches Kapital notwendig ist, um Ihren Lebensstandard dauerhaft zu sichern.
Wir prüfen bestehende Verträge auf Wirtschaftlichkeit und schließen existenzielle Lücken.
Wir strukturieren Reserven für Steuern und Investitionen getrennt vom privaten Vermögen.
Wir regeln die finanzielle Handlungsfähigkeit für den Fall eines unerwarteten Ausfalls.
Wir optimieren Versorgungswege und Verträge mit Fokus auf Kosten und steuerliche Effizienz.
Häufige Fragen zur Vermögens- und Ruhestandsplanung
Es handelt sich um eine ganzheitliche Finanzstrategie, die speziell auf die komplexe Situation von Unternehmern zugeschnitten ist. Im Gegensatz zur klassischen Beratung werden hier Privatvermögen, Unternehmensbeteiligungen, steuerliche Aspekte und die Liquiditätsplanung nicht isoliert betrachtet.
Handlungsbedarf besteht meist dann, wenn zwar Vermögenswerte vorhanden sind, aber eine klare, schriftlich fixierte Strategie fehlt. Typische Anzeichen sind Unsicherheiten bei Investitionsentscheidungen oder das Gefühl von historisch gewachsenen Strukturen ohne roten Faden.
Das Erstgespräch dient der Bestandsaufnahme. Wir werfen einen Blick auf Ihre aktuelle Situation, identifizieren erste offensichtliche Baustellen und klären Ihre persönlichen sowie unternehmerischen Ziele.
Finanzprodukte sind lediglich Werkzeuge. Während eine herkömmliche Beratung oft beim Produkt beginnt, starten wir bei der Struktur. Der Fokus liegt auf der objektiven Einordnung Ihrer gesamten finanziellen Lage.
Jetzt Klarheit schaffen
Wenn Sie Ihre finanzielle Situation strukturiert einordnen möchten, vereinbaren Sie ein Erstgespräch.
Kostenloses Erstgespräch vereinbarenPeter Schu: "So sparen Sie Erbschafts- und Schenkungssteuer" Interview an der Börse Frankfurt
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Mehr InformationenPeter Schu, Ruhestandsplaner und Geschäftsführer der Kanzlei für Wirtschafts- und Vermögensberatung, erläutert: "Es wird oft diskutiert, dass ETFs attraktiver sind als Aktienfonds. Aber was passiert, wenn ein Anleger 200.000 Euro mit einer Rendite von sechs Prozent anlegt? Nach 15 Jahren hat er etwa 500.000 Euro. Doch die Erben müssen dann rund 90.000 Euro Abgeltungssteuer zahlen. Das schmälert die Rendite erheblich." Er betont: "Sie benötigen eine Exit-Strategie. Es geht nicht nur darum, jetzt als Gewinner dazustehen, sondern darauf vorbereitet zu sein, wenn der Vertrag wirklich benötigt wird." Alle Details und individuelle Beispiele finden Sie im Interview mit Inside Wirtschaft-Chefredakteur Manuel Koch, direkt von der Frankfurter Börse.